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신년기획- 2020년 부자로 가는 성공 재테크 포트폴리오(1)
매년 한 해를 마무리하고 또한 시작한다. 2019년도 이제 불과 몇 일 남지 않은 지금, 과연 우리는 어떻게 1년을 마무리하고 또한 시작을 준비하고 있는 것일까? 누군가는 한 해를 마무리하며 새로운...
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2019년이 가기 전에 꼭 해야 하는 인생 계획-내 인생을 바꿔 준 재무설계
이제 한 달이면 벌써 2019년 한해는 끝이 난다. 수명증가로 인생은 길어진 거 같지만 흘러가는 시간은 가면 갈수록 빨리지는 듯하다. 그만큼 많은 것들이 생겨나고 하루하루가 각박할 만큼 바쁘게 흘러...
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예전보험 VS 현재보험 무엇이 유리한 것인가?
시대가 발전하고 변해 가면서 과거 권유받고, 가입한 보험에 대해 보완을 해야 하거나 해지를 하고 리모델링을 해야 하는 경우가 빈번히 발생하게 된다. 그럴 때 마다 그 동안 불입했던 보험료가 아깝다는...
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위기의 보험회사- 보험 앞으로 어떻게 될까?
앞으로의 보험사의 분위기가 심상치가 않다. IFRS17의 여파로 인해 보장성보험의 보장범위를 확대하고 과거 가입이 불가했던 유병력자도 가입할 수 있게까지 하면서 수요를 확보했던 보험사는 추가로 무해...
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위기의 제로금리 시대가 오게 된다면- 투자에 100전 100승 하려면(4)
제로 금리의 시대가 오면 앞으로의 투자는 어떻게 해야 하는 것인가? 앞으로의 투자를 하기에 앞서 저번 주 칼럼에서 이야기 했던 것처럼 우리는 가장 먼저 투자에 대한 개념을 올바르게 이해하고 앞으로 ...
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위기의 제로금리 시대가 오게 된다면- 투자의 변화(3)
제로금리에 진입하면 앞으로 어떻게 해야 하는 것일까? 가장 우리나라와 흡사한 모델인 일본의 경우는 이미 1996년에 평균 예금금리가 0.5%로 떨어지며, 이미 90년대 후반 사실상 제로금리 시대에 ...
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위기의 제로금리 시대가 오게 된다면- 보험의 변화(2)
금리를 내리면 보험에는 어떠한 변화가 일어날까? 보험사는 내려간 금리만큼 자산운용에 막대한 지장을 받게 된다. 줄어든 금리만큼 안정적인 자산운용 수익은 줄어들고 운용에 대한 RISK는 증가하기 때문...
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초 저금리시대 돌입- 위기의 제로금리 시대가 오게 된다면(1)
한국은행은 경기침체 우려가 커지면서 16일 기준금리를 1.25%로 인하하며 돈 풀기에 나섰다. 금리인하는 지난 7월에 이어 이번 해 두 번째 인하다. 또한 기준금리는 2년 만에 다시 역대 최저치가 ...
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세금 절세 잘못 했다간 세금 폭탄? 알고 보면 돈 되는 연말정산 체크하기(5)
연말정산 시 가장 많은 조세지출이 됐던 것은 어떤 것일까? 조세지출이 가장 많이 됐다는 건 그 만큼 효용성이 크다는 의미이기도 하다. 그렇다면 2019년 기준 조세지출이 많았던 항목 중 연말정산과 ...
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세금 절세 잘못 했다간 세금 폭탄? 2019년 연말정산 체크하기(4)
저번 칼럼에서는 연말정산 체크 항목 중 첫째, 신용카드, 체크카드, 현금영수증에 대해 체크해 관리해 보라고 했고, 두번째는 연금저축을 통한 세액공제에 대해 이야기해 보았다.
매년 세금은 인상하고,...
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세금 절세 잘못 했다간 세금 폭탄? 2019년 연말정산 체크하기(3)
상속과 증여는 가지고 있는 재산을 배우자나 자녀 또는 가족에게 어떻게 현명하게 승계해 줄 것인지가 핵심이라면 매년마다 해야 하는 연말정산은 1년 동안 받은 급여에서 원천 징수한 근로소득세를 정산해 ...
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세금 절세 잘못했다간 세금 폭탄? 상속, 증여 얼마나 알고 계신가요?(2)
저번 칼럼에 이어 증여와 상속에 관한 세금에 관한 이야기를 해보도록 하겠다. 만약 명절에 받는 세뱃돈과 용돈을 가지고 펀드에 투자 한다면 어떻게 될까? 대부분 이러한 경우는 자녀가 미성년자이다 보니...
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절세 잘못했다간 세금 폭탄? 증여세 알아보기(1)
최근 신문기사에 따르면 아버지께 물려받은 땅을 팔아 형제들에게 1억 원씩 나눠 준 돈을 국세청은 1억 원뿐 아닌 그 전 10년간 자금 출처 조사를 통해 1억 5,000만 원을 더 받은 것을 찾아내 ...
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IFRS국제회계기준과 예정이율 변화에 따른 보험상품 변화 점검(2)
앞서 칼럼에서는 IFRS란 무엇이고 IFRS17에 따른 현재 보험회사의 변화에 대해 이야기 해 봤다. 그렇다면 IFRS17로 인해 앞으로 보험상품은 어떻게 변화하고 이에 따른 점검사항에는 무엇이 있...
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IFRS국제회계기준 변화와 보험상품 점검(1)
IFRS란 국제회계기준위원회가 기업의 회계 처리와 재무제표에 대한 국제적 통일성을 높이기 위해 공표한 국제회계기준서 및 국제회계기준서 해석을 통칭해 IFRS하고 지칭한다. 1973년도에 국제회계기준...
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노후 준비를 위한 기본 설계 7단계(7)
오늘은 노후 준비를 위한 기본설계 7단계 중 마지막 단계를 이야기하려 한다. 마지막 7단계는 ‘은퇴 후 제2의 직업을 확보하라’이다. 열심히 공부하고 사회에 나와 1단계에서부터...
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노후 준비를 위한 기본 설계 7단계(6)
몇 주에 걸쳐 노후 준비를 위한 기본설계 7단계에 대해 이야기 하고 있다.
1단계는 의료비와 간병비용 준비, 2단계는 다층 노후소득으로 구성, 3단계는 은퇴 전 자녀와 부모를 위한 보험 준비, 그...
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노후 준비를 위한 기본 설계 7단계(5)
노후 준비를 위한 기본설계 7단계 중 1단계는 의료비와 간병비 준비, 2단계는 다층 노후소득으로 구성, 3단계는 은퇴 전 자녀와 부모를 위한 보험 준비, 그리고 4단계는 자녀의 상속과 증여 준비이다...
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노후 준비를 위한 기본 설계 7단계(4)
노후 준비를 위한 기본설계 7단계 중 1단계는 의료비와 간병비 준비, 2단계는 다층 노후소득으로 구성, 3단계는 은퇴 전 자녀와 부모를 위한 보험 준비이다. 그렇다면 4단계는 무엇일까?
넷째는 ...
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노후 준비를 위한 기본 설계 7단계(3)
노후 준비를 위한 기본설계 7단계 중 1단계는 의료비와 간병비 준비, 2단계는 나의 노후자금을 다층 노후소득으로 구성, 다층 노후소득은 나의 노후자금 준비를 겹겹이 두껍게 만들라는 이야기였다. 이러...
